WealthNavi（ウェルスナビ）

平成も残すところわずかとなった4月25日の夜。ウェルスナビでは退職金制度がないネット業界で働く20代から30代向けにミートアップを開催しました。テーマはズバリ『若いうちから備える将来のお金の話』。資産形成の基礎知識を座学で学ぶ＋参加者同士の交流を深める、という企画です。ITベンチャーやスタートアップには退職金制度どころか概念すらない会社も少なくありません。しかも少子高齢化が進み、年金をこれまでのように頼れない時代が、もうそこまできています。だからこそ、ネット業界で働く若い世代は自分で将来のお金のことを考え、運用する必要があるのではないか。そんな思いから立ち上がった当企画、今回はウェルスナ...

ウェルスナビは、AIを活用した資産運用アドバイスについて、東京大学の松尾研究室と共同研究を行っています。共同研究の背景や目指す方向性について、マイナビニュースでレポートされました。日本の働く世代が資産運用に二の足を踏む大きな理由の一つに、信頼できる相談相手が身近にいないということがあります。資産数億円以上の富裕層であればプライベートバンカーに相談することもできますが、ごく一般の個人投資家がそうした手厚いサポートを得るのは難しいでしょう。ウェルスナビが目指しているのは、プライベートバンカーの代わりとなるようなAIです。AIが投資家の個々の悩みを理解し、一人ひとりに最適な資産運用のアドバイス...

3月20日、エンジニア向けの勉強会に特化した書き起こしメディア「ログミーTech」が主催するイベント「ログミーTech Live #3」が開催され、執行役員／CPOの岸田崇志が登壇。岸田は、グリー、LITALICOを経て、2019年1月にウェルスナビに入社しました。今回のテーマは「金融サービスを支える技術」。ウェルスナビのプロダクト開発において重視していること、現在進めているサービスのリニューアルについて語りました。詳細は、以下からご確認いただけます。https://logmi.jp/tech/articles/321115

マイナビニュースの連載「あなたの「お金とキャリアの悩み」に答えます！」で、CEO柴山がお悩み相談に答えました。今回のお悩みはこちら。これから投資をしようと思っています。手元にある自己資金のうち、どれくらいを資産運用にまわすのがよいでしょうか。 (30代・女性・専門職)柴山は、どう回答したでしょうか？https://news.mynavi.jp/article/shibayama-13/

ウェルスナビでは「AIを活用した資産運用アドバイス」について、東京大学・松尾研究室と共同研究を行っています。その取り組みが、ITmediaに掲載されました。運用ではなく、アドバイスにAIを活用するという取り組みは、資産運用業界では非常に新しいと言えます。ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」が提供している「長期・積立・分散」の資産運用でも、最も難しいのが「長期」。個人投資家の悩みの多くも、長期投資にまつわるものです。長期投資を実践したいと考えてスタートしても、途中で相場が急落するなどして不安になり、続けられないケースもあります。ウェルスナビは今後AIを使って、こうした個...

ポッドキャスト番組『The Sasuga! Podcast』に、CEO柴山がゲスト出演しました。「The Sasuga! Podcast」は、ゲストとのインタビューなどを通しコミュニケーションスキル向上のコツを伝える、英語のポッドキャスト番組です。今回のテーマは、「日本人はグローバルで活躍する上で不利？その克服方法とは」。海外での就業経験もあり、スタートアップ企業向けイベントでの登壇経験も多い柴山が、なぜ日本人は英語でうまくメッセージを伝えることに苦手意識を持ってしまうのか、お話しています。ご興味のある方は、ぜひお聞きください。英語による番組説明：https://sasugacommun...

4月10日より、SBIネオモバイル証券が新たに提携パートナーとなり、「WealthNavi for ネオモバ」の提供を開始しました。「WealthNavi for ネオモバ」は、ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」を、SBIネオモバイル証券のお客さま向けにカスタマイズしたサービス。SBIネオモバイル証券は、ネット証券No.1（※1）のSBI証券と日本最大（※2）の共通ポイントサービス「Tポイント」を展開するCCCマーケティングとの合弁会社として設立され、2019年4月10日に開業しました。若年層・投資経験が少ないお客さまをターゲットとしています。「WealthNavi...

「人生100年時代」とも言われる今、キャリアの選び方や、生き方の選択肢はこれまで以上に広がっているのではないでしょうか。人生の選択肢を広げるようなお金の考え方について、CEO柴山がウェブマガジン『MONEYzine』で解説しました。「お金を通じて自由を得るための3つのルール」として柴山が挙げたのは以下の3つのです。1. 若いときは自己投資で可能性を広げる2. 働かなくても2年間やっていける蓄えをつくる3. 収入が増えても生活水準を上げすぎない詳しくは、記事をご覧ください。（無料会員登録が必要です）・人生100年時代だからこそ考えたい、お金を通じて自由を得るための3つのルールhttps:/...

16年7月のロボアドバイザー「WealthNavi」正式リリースから約2年8ヵ月となる4月1日時点で、預かり資産が1400億円を突破しました。なお、申込件数は19万口座を越えています。「WealthNavi」は多くのお客様に支えられ、働く世代が手軽に資産運用を行えるサービスとして成長してきました。機能性、透明性、低水準でシンプルな手数料が高く評価され、働く世代の支持が拡大しています。今後も、WealthNaviを通じて「長期・積立・分散」の資産運用に取り組む方々をサポートできるよう、これまで以上にサービスの改善やわかりやすい情報発信を続けていきます。https://prtimes.jp/...

金融情報サービス会社のQUICKが提供する投資・金融情報サイト”QuickMoneyWorld”にCEO柴山のインタビューが掲載されました。WealthNaviの成長の背景、サービスの強みなどについてお話ししています。今後の抱負として「社会インフラの１つとなるよう、長期的なコミットメントを重視しつつ、パートナー企業との協業を進めていきます。どこにいても安心して預けられるサービスとして、全国津々浦々に普及させていきたい」とお答えしました。詳しくは記事をご覧ください。・ウェルスナビ　｢品質｣｢透明性｣｢協業｣でロボアド市場けん引　柴山CEOに聞くhttps://www.quick.co.jp...

執行役員　経営管理グループ廣瀬　学大阪府生まれ。投資銀行を中心に、コンサルティングやITのフィールドでキャリアを重ねる。ドイツ証券で資金調達やM&Aアドバイザリーの経験を積み、その後ベンチャー企業であるトライフォートに入社。ソーシャルアプリの開発・運営事業を展開するトライフォートでは、CFO兼コーポレート本部長を務める。その後クレディスイス証券を経て、2019年1月にウェルスナビへジョイン。経営管理グループを率いる執行役員として日々奮闘している。趣味はお酒。優秀なメンバーが多い環境──現在の役割について教えてください経営管理グループを統括しています。経営管理グループには財務、経理、経営企...

マネーフォワード取締役兼Fintech研究所長の瀧俊雄さんとCEO柴山の特別対談（後編）が、ダイヤモンド・オンラインに掲載されました。なぜ日本で資産運用が普及してこなかったのか、そして足元では何が起こっているかについて議論しました。資産運用が普及しなかった原因として、「日本では、今のリタイヤメント世代がまだ悲劇的とは言えない状況で踏みとどまれているから」という瀧さんの指摘を受け、柴山は「本当なら実施されるべき（年金）受給の減額が見送られてきた結果、今の受給世代はそれほど困っておらず、日本の社会全体にひっ迫感が広がらないのかもしれません」と応じています。一方で、マネーフォワードによる資産運...

マネーフォワード取締役兼Fintech研究所長の瀧俊雄さんとCEO柴山の特別対談（前編）が、ダイヤモンド・オンラインに掲載されました。起業前は、米国のロボアドバイザーに着目されていたという瀧さん。マネーフォワードCEOの辻庸介さんにメールを送ったのが起業のきっかけだったそうです。記事の後半では、「どう生きるか」と「どう資産運用をするか」のバランスについて議論しています。「若いうちはリスクの高い株式のウエートを高く、年齢を重ねるにつれてリスクの低い債券へのシフトを進めていく」という柴山に対し瀧さんは、「（ヒューマン・キャピタル論の考え方を応用すれば）若い人は資産運用よりも、自分の体が資源で...

ロボアドバイザー「WealthNavi」が投資対象としているETF（上場投資信託）7銘柄のうち、米国債券、物価連動債、金、不動産に投資する4銘柄について、それぞれの特長や弱点、ポートフォリオにおける役割をご紹介します。・WealthNaviは何に投資している？（後編）https://www.wealthnavi.com/contents/column/39以前公開した、株式に投資する3銘柄についての前編も併せてお読みください。https://www.wealthnavi.com/contents/column/33

CEO柴山が「社会人3年目」の方に薦める3冊の本について、マイナビニュースで取り上げられています。「人生100年時代という長いキャリアの中でも、「社会人3年目」はこれからのキャリアを考えるのに最適な時期のひとつ。仕事の進め方がひと通りわかり、職場や業界について何となく肌感覚がつかめてくる一方、自分のキャリアがこれでいいのだろうかと悩み始める時期かもしれません」（柴山）今回、柴山が選んだのは、こちらの3冊。・『ホモ・デウス』(ユヴァル・ノア・ハラリ 著/柴田裕之 訳/河出書房新社)・『世界の一流だけが知っている 成功するための8つの法則』(リチャード・セント・ジョン 著/中西真雄美 訳/新...